O capital de giro é basicamente o capital de trabalho, o montante necessário para realizar financiamentos e trazer continuidade às operações do empreendimento. Para exemplificar, vamos explicar onde o capital de giro é utilizado dentro de uma empresa:

• Para custear o financiamento de compras realizadas a prazo pelos clientes;

• Para manter adequadamente aos estoques;

• Para pagar fornecedores;

• Pagar impostos;

• Salários dos funcionários e demais despesas.

O capital de giro recebe esse nome pelo fato de o mesmo atuar para que a empresa consiga realizar todas as operações necessárias sem ficar no vermelho.

O mesmo está diretamente ligado às contas financeiras que movimentam o dia a dia de uma empresa. Veja mais sobre capital de giro no vídeo do nosso parceiro Sebrae:

 

 

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O fluxo de caixa, por sua vez, é um instrumento financeiro básico para a realização da organização financeira de uma empresa.

O principal objetivo do fluxo de caixa é analisar o saldo disponível em caixa e garantir que o capital de giro esteja sempre em dia para ser utilizado em possíveis complicações ou gastos necessários.

Além desse propósito, o fluxo de caixa permite que o empreendedor tenha uma visão melhor entre a situação presente e o futuro das finanças da empresa.

Essa avaliação da liquidez da empresa que é conseguida através do fluxo de caixa, o que dá maior tranquilidade para que algumas decisões importantes sejam antecipadas. Veja quais:

• Planejamento de investimentos;

• Redução das despesas sem que comprometa os lucros;

• Desenvolvimento de projeto para promoções com o objetivo de desencalhar estoque;

• Negociação com o intuito de dilatar prazo com os fornecedores;

• Planejamento para solicitação de empréstimo;

E várias outras medidas que podem evitar que a empresa entre em dificuldade financeira.

 

 

Entender sobre o fluxo de caixa é muito importante, principalmente para o microempreendedor individual que pode usar essa ferramenta para tirar o máximo possível da gestão financeira do seu negócio.

Em posse dessas informações passadas até aqui, você estará mais preparado para entender as reais diferenças entre capital de giro e fluxo de caixa.

Diferença entre capital de giro e fluxo de caixa

A diferença está no fato de o capital de giro ser todo o dinheiro que a empresa possui para sustentar o seu fluxo de caixa. Ambas são ferramentas bem diferentes, mas que se completam e juntas promovem a saúde financeira do negócio.

Veja o exemplo abaixo para entender melhor a diferença de capital de giro e fluxo de caixa. Por exemplo: uma empresa dá início às suas operações com capital de giro de R$ 60 mil e seguiu os meses seguintes dessa maneira:

• Primeiro mês: Fluxo de caixa negativo de R$ 30.000,00

• Segundo mês: Fluxo de caixa negativo de R$ 10.000,00

• Terceiro mês: Fluxo de caixa positivo de R$ 5.000,00

• Quarto mês: Fluxo de caixa positivo de R$ 15.000,00

• Quinto mês: Fluxo de caixa positivo de R$ 30.000,00

Considerando as informações anteriores, a empresa entrou no segundo mês com o saldo de capital de giro de R$ 30 mil, no terceiro mês era de R$ 20 mil, no quarto com R$ 25 mil, no quinto com R$ 40 mil e no sexto com R$ 70 mil.

No exemplo citado, o capital de giro foi suficiente para cobrir os meses em que a empresa operou no vermelho.

Quem está disposto a empreender, precisa ter em mente que um capital de giro precisa ser bem planejado para evitar que o negócio entre em crise e tenha que recorrer a empréstimos ou mesmo que feche por falta de crédito.

 

 

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